Lavagem de Dinheiro
Lavagem de dinheiro é o processo de transformar, aparentemente, dinheiro ilegal em dinheiro legal. Normalmente o processo passa por várias transações para esconder a origem e permitir sua utilização sem comprometimentos.
A lavagem de dinheiro se tornou uma prática de fácil por não poderem ser calculados devido à grande circulação no exterior. Tal fato permite que traficantes, contrabandistas de armas, terroristas e funcionários corruptos continuem suas atividades de lucros fáceis. Os mecanismos mais usados são:
- Colocação: é a primeira etapa onde se insere o dinheiro ilegal no sistema econômico do país ocultando sua origem. É feita por meio de depósitos, compra de instrumentos negociáveis ou bens.
- Ocultação: é a segunda etapa onde se dificulta o rastreamento contábil quebrando o ciclo de evidências para impossibilitar as investigações. Utilizam contas anônimas movimentadas somente por meios eletrônicos.
- Integração: é a última etapa onde os ativos se integram ao sistema econômico sendo investido em empreendimentos que facilite sua atividade.
Por Gabriela Cabral
Equipe Brasil Escola
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